Nuevas Obligaciones en materia de Prevención de Lavado de Dinero

De las disposiciones que dejara el ex Secretario de Hacienda y Crédito Público,  Carlos Manuel Urzúa Macías, cuando actuaba con tal carácter y atribuciones y  con la previa opinión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores emitida mediante oficio número 213-2/78943/11/2019 de fecha 30 de mayo de 2019, el ejecutivo publica las siguients dos resoluciones:

  • RESOLUCIÓN QUE REFORMA, ADICIONA Y DEROGA DIVERSAS DE LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 91 DE LA LEY DE FONDOS DE INVERSIÓN
  • RESOLUCIÓN QUE REFORMA, ADICIONA Y DEROGA DIVERSAS DE LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 212 DE LA LEY DEL MERCADO DE VALORES

 

Estas resoluciónes se dan en el marco de las recomendaciones surgidas de la evaluación del  nivel de cumplimiento en los estándares internacionales en materia de prevención de lavado dinero y financiamiento al terrorismo a que México estuvo sujeto en el periodo 2016-2017 con la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua del Grupo de Acción Financiera (GAFI)

Con el objeto de atender las recomendaciones del GAFI y fortalecer el régimen apicable a los Fondos de Inversión y el sector bursátil de las Casas de Bolsa, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público realiza diversas modificaciones a las disposiciones de carácter general que establecen los criterios y procedimientos mínimos en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a los mencionados sectores.

Para coadyuvar a mejorar el cumplimiento de las Recomendaciones 1 y 10 del GAFI, se precisa en el marco legal la prohibición a las sociedades operadoras de fondos de inversión y distribuidoras de acciones de fondos de inversión así como casas de Bolsa para llevar a cabo medidas simplificadas de identificación de sus clientes cuando tengan sospecha de que los recursos, bienes o valores que dichos clientes pretendan usar para realizar una operación, pudieran estar relacionados con el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo, fortaleciendo la política de identificación y conocimiento del cliente y estableciéndose los supuestos en los que podrán suspender el proceso de identificación, con el fin de prevenir la comisión de delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, y en su caso, remitir a la autoridad competente el reporte de operación inusual respectivo

Para atender  la Recomendación 12 del GAFI, se establece que las sociedades operadoras de fondos de inversión y distribuidoras de acciones de fondos de inversión y las casas de bolsa,  determinen si los propietarios reales de sus clientes tienen el carácter de personas políticamente expuestas, ya sea nacionales o extranjeros conforme a las disposiciones aplicables, para estar en posibilidad de aplicar las medidas de debida diligencia del cliente adecuadas

En materia de   servicios financieros a través de nuevas tecnologías,  en apego a la Recomendación 15 del GAFI es necesario  evalúar el riesgo de prestar servicios financieros a través de las citadas tecnologías de manera oblgiatoria, previo a su implementación y desarrollo, así como para su monitoreo

Asi mismo,  ante la existencia de la era digital, las nuevas tecnologías y los medios electrónicos, en la integración, conservación, mantenimiento, verificación, etc., de datos, información y documentos obtenidos dentro del proceso de debida diligencia con los clientes, resulta necesario, reconocer en la normtividad dicha posibilidad  para que tengan el valor que en derecho corresponde.

A continuación se presentan ambas Resoluciones:

 

 

RESOLUCIONES FONDOS DE INVERSION Y MERCADO DE VALORES:  ANTILAVADO

 

 

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Santiago Galván

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